AML- und KYC-Richtlinie

1.1 Wir bewerten das Risiko über Konten und Transaktionen hinweg und konzentrieren unsere Prüfungen dort, wo das Risiko höher ist. Für Einzahlungen, Spielen oder Auszahlungen ist eine Verifizierung nicht automatisch erforderlich; unsere Mitarbeiter entscheiden, wann sie nötig ist.

1.2 Diese Richtlinie gilt für jedes Konto und jede Transaktion auf der Plattform und ist Teil unserer Nutzungsbedingungen.

2.1 Du darfst Frost nicht nutzen, um Geld zu waschen, Terrorismus zu finanzieren, Sanktionen oder Steuern zu umgehen oder Gelder aus Straftaten einzuzahlen, zu bewegen oder auszuzahlen.

2.2 Du darfst keine Gelder einzahlen, die dir nicht gehören, kein Konto und keine Wallet einer anderen Person nutzen, die Plattform nicht nutzen, um Werte zwischen Personen zu übertragen, und nicht mit wenig oder ohne Spiel ein- und auszahlen, um die Herkunft von Geldern zu verschleiern.

2.3 Ein Verstoß gegen diesen Abschnitt führt zur Schließung des Kontos, und wir können Gelder einbehalten, wo das Gesetz es verlangt oder erlaubt.

3.1 Wir können dich jederzeit bitten, deine Identität zu verifizieren, auch während einer Sicherheits-, Betrugs- oder Compliance-Prüfung. In diesem Fall teilen wir dir mit, welche Dokumente wir brauchen.

3.2 Die Verifizierung ist gestuft. Stufe 1: ein gültiger amtlicher Lichtbildausweis und ein Verifizierungs-Selfie, also ein Foto von dir, auf dem du einen einmaligen Code, den wir dir geben, neben dein Gesicht hältst. Stufe 2: ein Adressnachweis, etwa eine aktuelle Nebenkostenabrechnung oder ein Kontoauszug. Stufe 3: ein Nachweis über die Herkunft deiner Mittel, etwa Gehaltsabrechnungen, Kontoauszüge oder Belege über den Verkauf eines Vermögenswerts. Jede Stufe setzt die darunterliegenden voraus.

3.3 Dokumente müssen klar, vollständig und aktuell sein und mit deinen Kontodaten übereinstimmen. Wir können ein Dokument ablehnen und ein anderes anfordern, und wir können weitere Informationen anfordern, um eine Unstimmigkeit zu klären.

3.4 Dokumente werden von unseren eigenen Mitarbeitern geprüft.

4.1 Solange eine Verifizierungsanfrage offen ist oder dein Konto als verifizierungspflichtig markiert ist, wird jede beantragte Auszahlung angenommen und zur Prüfung angehalten statt ausgezahlt, und Trinkgelder, die du sendest, werden abgelehnt.

4.2 Sobald die angeforderten Dokumente genehmigt sind, durchläuft eine angehaltene Auszahlung unsere normale Prüfung und wird ausgezahlt, wenn ein Mitarbeiter sie genehmigt. Ein abgelehntes Dokument hält Auszahlungen nicht von sich aus an; solange eine Anfrage offen bleibt, kannst du einen Ersatz senden. Werden keine Dokumente eingereicht oder werden sie abgelehnt und nicht ersetzt, werden angehaltene Auszahlungen nicht ausgezahlt, und wir können das Konto einschränken oder schließen.

4.3 Solange eine Anfrage offen ist, kannst du weiterspielen, sofern wir das Konto nicht einschränken.

5.1 Kontoaktivität und Transaktionen werden auf ungewöhnliche Muster überwacht, die auf Betrug oder Missbrauch hindeuten können, etwa eine schnelle Auszahlung nach wenig Spiel, eine ungewöhnliche Wett- oder Transaktionsfrequenz oder eine erhebliche Auszahlung von einem Konto ohne hinterlegte Identität.

5.2 Diese Signale werden von unserem Team geprüft, das Dokumente anfordern, eine Auszahlung anhalten, Produkte auf einem Konto einschränken oder es schließen kann. Jede Auszahlung wird vor dem Versand geprüft.

5.3 Wir legen die Schwellenwerte und Regeln unserer Überwachung nicht offen.

6.1 Einzahlungen müssen von Wallets oder Zahlungsmethoden stammen, die dir gehören oder die du kontrollierst. Auszahlungen gehen an die von dir angegebene Adresse, und wir können verlangen, dass eine Auszahlung an die Methode erfolgt, von der die entsprechende Einzahlung stammt.

6.2 Es gelten tägliche Auszahlungslimits und Limits pro Transaktion, die pro Konto festgelegt werden können.

7.1 Wir bewahren Transaktionsunterlagen und Ausweisdokumente fünf Jahre nach Schließung eines Kontos auf. Nach Ablauf dieser Frist werden die persönlichen Daten des Kontos anonymisiert und die Ausweisdokumente gelöscht; die Finanzunterlagen und die Aufzeichnung der Verifizierungsentscheidung werden ohne Angaben aufbewahrt, die dich identifizieren.

7.2 Unterlagen werden sicher aufbewahrt; Ausweisdokumente sind im Ruhezustand verschlüsselt, und der Zugriff ist auf befugte Mitarbeiter beschränkt.

8.1 Wir arbeiten mit den zuständigen Behörden zusammen, wenn dies gesetzlich vorgeschrieben ist, auch indem wir rechtmäßige Auskunftsersuchen von Gerichten, Aufsichtsbehörden und Strafverfolgungsbehörden beantworten.

9.1 Fragen zu dieser Richtlinie oder zu einer Verifizierungsanfrage: Eröffne in deinem Konto ein Support-Ticket in der Kategorie „Konto“ und gib an, dass es um eine Compliance-Angelegenheit geht.