Политика AML и KYC

1.1 Мы оцениваем риски по аккаунтам и транзакциям и концентрируем наши проверки там, где риск выше. Верификация не требуется автоматически для пополнения счёта, игры или вывода средств; когда она необходима, решают наши сотрудники.

1.2 Настоящая политика применяется к каждому аккаунту и каждой транзакции на Платформе и является частью наших Условий использования.

2.1 Вы не должны использовать Frost для отмывания денег, финансирования терроризма, уклонения от санкций или налогов либо для внесения, перемещения или вывода средств, полученных преступным путём.

2.2 Вы не должны вносить средства, которые Вам не принадлежат, использовать аккаунт или кошелёк другого лица, использовать Платформу для передачи ценностей между лицами либо вносить и выводить средства почти без игры или вовсе без неё, чтобы скрыть происхождение средств.

2.3 Нарушение настоящего раздела влечёт закрытие аккаунта, и мы можем удержать средства, если этого требует или это допускает закон.

3.1 Мы можем попросить Вас подтвердить личность в любой момент, в том числе при проверке безопасности, проверке на мошенничество или комплаенс-проверке. В таком случае мы сообщим Вам, какие документы нам нужны.

3.2 Верификация состоит из уровней. Уровень 1: действительный документ с фотографией, выданный государственным органом, и верификационное селфи, Ваша фотография с одноразовым кодом, который мы Вам даём, рядом с лицом. Уровень 2: подтверждение адреса, например недавний счёт за коммунальные услуги или банковская выписка. Уровень 3: подтверждение источника Ваших средств, например расчётные листки, банковские выписки или документы о продаже актива. Каждый уровень требует прохождения предыдущих.

3.3 Документы должны быть чёткими, полными, актуальными и соответствовать данным Вашего аккаунта. Мы можем отклонить документ и попросить другой, а также запросить дополнительную информацию для устранения несоответствия.

3.4 Документы проверяются нашими собственными сотрудниками.

4.1 Пока запрос на верификацию открыт или пока Ваш аккаунт отмечен как требующий верификации, любой запрошенный Вами вывод средств принимается и удерживается для проверки, а не выплачивается, а отправляемые Вами чаевые отклоняются.

4.2 После одобрения запрошенных нами документов удержанный вывод средств проходит нашу обычную проверку и выплачивается после одобрения сотрудником. Отклонённый документ сам по себе не приводит к удержанию вывода средств; пока запрос остаётся открытым, Вы можете отправить замену. Если документы не предоставлены либо отклонены и не заменены, удержанные выводы средств не выплачиваются, и мы можем ограничить или закрыть аккаунт.

4.3 Вы можете продолжать играть, пока запрос открыт, если только мы не ограничим аккаунт.

5.1 Активность аккаунта и транзакции отслеживаются на предмет необычных моделей, которые могут указывать на мошенничество или злоупотребление, таких как быстрый вывод средств после незначительной игры, необычная частота ставок или транзакций либо крупный вывод средств с аккаунта без подтверждённой личности.

5.2 Эти сигналы рассматривает наша команда, которая может запросить документы, удержать вывод средств, ограничить продукты на аккаунте или закрыть его. Каждый вывод средств проверяется перед отправкой.

5.3 Мы не раскрываем пороговые значения и правила, используемые при мониторинге.

6.1 Депозиты должны поступать с кошельков или платёжных средств, которыми Вы владеете или которые контролируете. Вывод средств выплачивается на указанный Вами адрес, и мы можем потребовать выплаты вывода тем способом, с помощью которого был внесён соответствующий депозит.

6.2 Действуют дневные лимиты на вывод средств и лимиты на одну транзакцию, которые могут устанавливаться для отдельного аккаунта.

7.1 Мы храним записи о транзакциях и документы, удостоверяющие личность, в течение пяти лет после закрытия аккаунта. По окончании этого срока персональные данные аккаунта анонимизируются, а документы, удостоверяющие личность, удаляются; финансовые записи и запись о решении по верификации хранятся без каких-либо сведений, позволяющих Вас идентифицировать.

7.2 Записи хранятся в защищённом виде: документы, удостоверяющие личность, зашифрованы при хранении, а доступ ограничен уполномоченными сотрудниками.

8.1 Мы сотрудничаем с компетентными органами, когда этого требует закон, в том числе отвечая на законные запросы информации от судов, регуляторов и правоохранительных органов.

9.1 С вопросами об этой политике или запросе на верификацию создайте обращение в поддержку из Вашего Аккаунта в категории «Аккаунт» и укажите, что оно касается вопроса комплаенса.