سياسة مكافحة غسل الأموال والتحقق من الهوية (AML وKYC)

1.1 نقيّم المخاطر على مستوى الحسابات والمعاملات، ونركّز عمليات التحقق حيث تكون المخاطر أعلى. ولا يُشترط التحقق تلقائيًا للإيداع أو اللعب أو السحب؛ بل يقرر موظفونا متى يكون ضروريًا.

1.2 تسري هذه السياسة على كل حساب وكل معاملة على المنصة، وتشكّل جزءًا من شروط الخدمة الخاصة بنا.

2.1 يجب ألا تستخدموا Frost لغسل الأموال، أو تمويل الإرهاب، أو التهرب من العقوبات أو الضرائب، أو لإيداع أموال متأتية من الجريمة أو نقلها أو سحبها.

2.2 يجب ألا تودعوا أموالًا ليست ملككم، أو تستخدموا حساب شخص آخر أو محفظته، أو تستخدموا المنصة لنقل القيمة بين الأشخاص، أو تودعوا وتسحبوا مع لعب قليل أو بدون لعب لإخفاء مصدر الأموال.

2.3 تؤدي مخالفة هذا البند إلى إغلاق الحساب، وقد نحتجز الأموال حيث يقتضي القانون ذلك أو يسمح به.

3.1 قد نطلب منكم التحقق من هويتكم في أي وقت، بما في ذلك أثناء مراجعة أمنية أو مراجعة لمكافحة الاحتيال أو للامتثال. وعندما نفعل ذلك، نخبركم بالمستندات التي نحتاجها.

3.2 يتم التحقق على مستويات. المستوى 1: مستند هوية حكومي ساري المفعول يحمل صورة، وصورة سيلفي للتحقق، أي صورة لكم تحملون فيها بجانب وجهكم رمزًا يُستخدم لمرة واحدة نعطيكم إياه. المستوى 2: إثبات العنوان، مثل فاتورة خدمات حديثة أو كشف حساب مصرفي. المستوى 3: ما يثبت مصدر أموالكم، مثل قسائم الرواتب أو كشوف الحسابات المصرفية أو سجلات بيع أحد الأصول. ويتطلب كل مستوى المستويات التي تسبقه.

3.3 يجب أن تكون المستندات واضحة وكاملة وسارية ومطابقة لبيانات حسابكم. وقد نرفض مستندًا ونطلب غيره، وقد نطلب معلومات إضافية لحل أي تعارض.

3.4 يراجع المستندات موظفونا أنفسهم.

4.1 أثناء وجود طلب تحقق مفتوح، أو أثناء وضع علامة على حسابكم بأنه يتطلب التحقق، يُقبل أي طلب سحب تقدمونه ويُحتجز للمراجعة بدلًا من دفعه، وتُرفض الإكراميات التي ترسلونها.

4.2 بمجرد الموافقة على المستندات التي طلبناها، يستمر السحب المحتجز في مراجعتنا المعتادة ويُدفع عندما يوافق عليه أحد موظفينا. ولا يؤدي رفض مستند بحد ذاته إلى احتجاز عمليات السحب؛ وطالما بقي الطلب مفتوحًا، يمكنكم إرسال مستند بديل. وإذا لم تُقدَّم المستندات، أو رُفضت ولم تُستبدل، فلن تُدفع عمليات السحب المحتجزة، وقد نقيّد الحساب أو نغلقه.

4.3 يمكنكم مواصلة اللعب أثناء وجود طلب مفتوح، ما لم نقيّد الحساب.

5.1 يُراقَب نشاط الحساب والمعاملات بحثًا عن أنماط غير معتادة قد تشير إلى احتيال أو إساءة استخدام، مثل الصرف السريع بعد لعب قليل، أو وتيرة غير معتادة للرهانات أو المعاملات، أو صرف مبلغ كبير من حساب لا توجد له بيانات هوية مسجلة.

5.2 يراجع فريقنا هذه المؤشرات، وقد يطلب مستندات، أو يحتجز عملية سحب، أو يقيّد منتجات على الحساب، أو يغلقه. وتُراجَع كل عملية سحب قبل إرسالها.

5.3 لا نُفصح عن الحدود أو القواعد التي تستخدمها المراقبة لدينا.

6.1 يجب أن تأتي الإيداعات من محافظ أو وسائل دفع تملكونها أو تتحكمون فيها. وتُدفع عمليات السحب إلى العنوان الذي تقدمونه، وقد نشترط دفع عملية السحب إلى الوسيلة التي تم منها الإيداع المقابل.

6.2 تُطبَّق حدود يومية وحدود لكل معاملة على عمليات السحب، وقد تُحدد لكل حساب على حدة.

7.1 نحتفظ بسجلات المعاملات ومستندات الهوية لمدة خمس سنوات بعد إغلاق الحساب. وفي نهاية تلك المدة، تُجعل البيانات الشخصية في الحساب مجهولة الهوية وتُحذف مستندات الهوية؛ ويُحتفظ بالسجلات المالية وسجل قرار التحقق دون أي شيء يحدد هويتكم.

7.2 تُحفظ السجلات بشكل آمن، مع تشفير مستندات الهوية أثناء التخزين وقصر الوصول إليها على الموظفين المخوّلين.

8.1 نتعاون مع السلطات المختصة عندما يقتضي القانون ذلك، بما في ذلك الرد على طلبات المعلومات المشروعة من المحاكم والجهات التنظيمية وجهات إنفاذ القانون.

9.1 للأسئلة المتعلقة بهذه السياسة أو بطلب تحقق: افتحوا تذكرة دعم من حسابكم ضمن فئة الحساب، واذكروا أنها تتعلق بمسألة امتثال.