Política de PBC y KYC

1.1 Evaluamos el riesgo en todas las cuentas y transacciones, y concentramos nuestros controles donde el riesgo es mayor. La verificación no se exige automáticamente para depositar, jugar o retirar; nuestro personal decide cuándo es necesaria.

1.2 Esta política se aplica a todas las cuentas y a todas las transacciones de la Plataforma, y forma parte de nuestros Términos del Servicio.

2.1 No debes usar Frost para blanquear dinero, financiar el terrorismo, eludir sanciones o impuestos, ni para depositar, mover o retirar fondos procedentes de delitos.

2.2 No debes depositar fondos que no sean tuyos, usar la cuenta o la billetera de otra persona, usar la Plataforma para transferir valor entre personas, ni depositar y retirar con poco o ningún juego para ocultar el origen de los fondos.

2.3 El incumplimiento de esta sección conlleva el cierre de la cuenta, y podemos retener fondos cuando la ley lo exija o lo permita.

3.1 Podemos pedirte que verifiques tu identidad en cualquier momento, incluso durante una revisión de seguridad, fraude o cumplimiento. Cuando lo hagamos, te indicaremos qué documentos necesitamos.

3.2 La verificación es por niveles. Nivel 1: un documento de identidad oficial con fotografía en vigor y un selfie de verificación, es decir, una fotografía tuya sosteniendo junto a tu cara un código de un solo uso que te facilitamos. Nivel 2: prueba de domicilio, como una factura de suministros reciente o un extracto bancario. Nivel 3: prueba del origen de tus fondos, como nóminas, extractos bancarios o documentos de la venta de un bien. Cada nivel exige los anteriores.

3.3 Los documentos deben ser legibles, completos, estar en vigor y coincidir con los datos de tu cuenta. Podemos rechazar un documento y pedirte otro, y podemos pedirte información adicional para aclarar una incoherencia.

3.4 Los documentos los revisa nuestro propio personal.

4.1 Mientras haya una solicitud de verificación abierta, o mientras tu cuenta esté marcada como pendiente de verificación, cualquier retiro que solicites se acepta y queda retenido para revisión en lugar de pagarse, y las propinas que envíes se rechazan.

4.2 Una vez aprobados los documentos solicitados, un retiro retenido sigue nuestra revisión ordinaria y se paga cuando un miembro de nuestro equipo lo aprueba. Un documento rechazado no retiene por sí solo los retiros; mientras una solicitud siga abierta, puedes enviar uno nuevo. Si los documentos no se facilitan, o se rechazan y no se sustituyen, los retiros retenidos no se pagan, y podemos restringir o cerrar la cuenta.

4.3 Puedes seguir jugando mientras haya una solicitud abierta, salvo que restrinjamos la cuenta.

5.1 La actividad de las cuentas y las transacciones se supervisan para detectar patrones inusuales que puedan indicar fraude o abuso, como un retiro rápido tras poco juego, una frecuencia inusual de apuestas o transacciones, o un retiro significativo desde una cuenta sin identidad registrada.

5.2 Estas señales las revisa nuestro equipo, que puede pedir documentos, retener un retiro, restringir productos en una cuenta o cerrarla. Todos los retiros se revisan antes de enviarse.

5.3 No revelamos los umbrales ni las reglas que utiliza nuestra supervisión.

6.1 Los depósitos deben proceder de billeteras o métodos de pago de los que seas titular o que controles. Los retiros se pagan a la dirección que indiques, y podemos exigir que un retiro se pague al método desde el que se hizo el depósito correspondiente.

6.2 Se aplican límites de retiro diarios y por transacción, que pueden fijarse por cuenta.

7.1 Conservamos los registros de transacciones, y los documentos de identidad, durante cinco años después del cierre de una cuenta. Al finalizar ese plazo, los datos personales de la cuenta se anonimizan y los documentos de identidad se eliminan; los registros financieros y el registro de la decisión de verificación se conservan sin nada que te identifique.

7.2 Los registros se conservan de forma segura, con los documentos de identidad cifrados en reposo y el acceso restringido al personal autorizado.

8.1 Cooperamos con las autoridades competentes cuando la ley lo exige, incluso respondiendo a las solicitudes legales de información de tribunales, reguladores y fuerzas del orden.

9.1 Preguntas sobre esta política o sobre una solicitud de verificación: abre un ticket de soporte desde tu Cuenta en la categoría Account indicando que se trata de un asunto de cumplimiento.